Регуляция брокеров Financial Services Complaints Ltd (FSCL)

Служба FSCL была сформирована в 2008 году. Создание этого органа регуляции произошло по инициативе финансовых компаний с целью повышения их собственной авторитетности. Основной задачей организации является разрешение спорных ситуаций, возникающих между трейдерами и брокерскими компаниями, причем все конфликты должны решаться данным регулятором максимально быстро и справедливо.

FSCL является некоммерческим и негосударственным учреждением, финансируемым исключительно за счет взносов подконтрольных организаций (сумма варьируется от 100 до 15 000 долларов в год, в зависимости от рода деятельности, оборота средств и количества сотрудников в штате).

По сути, новозеландский регулятор является некоторой альтернативой суду - он способен в кратчайшие сроки разрешить возникшие разногласия.

Как происходит разрешение споров

Жалоба трейдера будет вынесена на рассмотрение регулятором, если:

• Брокер, регуляция которого осуществляется FSCL, был замечен в нарушениях по отношению к трейдерам.
• Компания распространяет среди своих клиентов неправдивую информацию или заведомо убыточные стратегии, что приводит к потере средств трейдеров.
• Был нарушен отраслевой кодекс.
• Имело место нарушение установленных регулятором норм.
• От клиента были скрыты важные аспекты пользовательского соглашения.

Для обращения с жалобой в орган регуляции, трейдер должен предоставить выписки по торговым счетам (эти выписки послужат доказательством наличия средств на счету).

Процедура разрешения споров состоит из нескольких этапов. Изначально трейдер составляет жалобу, после чего регулятор стремится привести конфликтующие стороны к компромиссу. Если такой подход не решает конфликт, то FSCL, проанализировав ситуацию, принимает решение. Вынесенный вердикт должен быть исполнен в обязательном порядке.

Процесс рассмотрения спорной ситуации и последующего принятия решения по ней занимает около 75 дней, но в особых случаях может продолжаться несколько дольше.

Важно заметить, что при необходимости служба имеет право обязать виновника компенсировать ущерб, но возмещаемая сумма не может превышать 200 000 USD.

В случае банкротства брокерской компании регулятор не может дать никаких гарантий возврата депозита, так как не имеет компенсационного фонда.

Случаи, в которых обращаться с жалобой в FSCL не имеет смысла:

• Регуляция FSCL не распространяется на брокера-нарушителя.
• Жалоба основана на торговых условиях, ранее известных трейдеру.
• Клиент требует возмещения ущерба на сумму, превышающую 200 000 USD.
• Не рассматриваются инциденты, произошедшие до 01.04.2010 года.
• Ситуация требует непосредственного участия судебных инстанций.
• Жалоба повторно подана без необходимых фактов, раскрывающих важные аспекты спора.

Выводы

Новозеландский регулятор способен разрешить многие спорные ситуации и защитить интересы пострадавших, но только не в случае банкротства компании (клиент разорившейся компании-участника FSCL, как правило, не получает никаких компенсаций).

Доверив свой депозит форекс брокеру, находящемуся под регуляцией службы FSCL вы непременно рискуете. И, тем не менее, регулятор пользуется средним уровнем доверия среди трейдеров, так как в некоторых случаях добиться справедливости вполне реально.

Изучите в тему: еще один регулятор на рынке Новой Зеландии.

- 2714020