Financial Service Providers Register (FSPR) – орган регуляции брокеров в Новой Зеландии

В 2008 году, когда экономика многих развитых государств находилась в шоке из-за финансового кризиса, в Новой Зеландии остро встал вопрос регуляции финансового сектора. Решением этого вопроса стал закон о регистрации и разрешении споров, принятый в том же году. В 2010 году, после некоторых поправок и доработок закона, а также после решения организационных моментов, был создан специальный орган - служба FSPR, основной функцией которой и стал контроль над соблюдением прописанных в законе норм.

Лицензию этого органа регуляции должны получить все финансовые компании, включая и форекс брокеров. FSPR является государственной службой и подчиняется Министерству бизнеса, инноваций и занятости.

Какие задачи решает регулятор?

Правительство Новой Зеландии ставит перед регулятором следующие задачи:

• Создание и своевременное обновление специального реестра, содержащего все необходимые данные обо всех лицензированных компаниях.

• Обеспечение легкого и беспрепятственного доступа к данным реестра.
• Недопущение проникновения в сферу финансов лиц, замеченных в противоправных поступках.
• Активное содействие в борьбе с отмыванием денег.

Отметим, что все компании, контролируемые органом FSPR, обязательно должны быть зарегистрированы и регулятором FDR (в Новой Зеландии действует сразу несколько регулирующих организаций).

Права регулятора

Права регулятора несколько ограничены: у FSPR нет права на проведение доскональных аудиторских проверок подконтрольных компаний. Однако касательно решений спорных ситуаций регулятор вполне дееспособен: он обладает некоторыми рычагами давления на компании, которые являются нарушителями.

По регламенту трейдер изначально сам должен уведомить брокера о нарушении, если же потери не были возмещены, то в дело вступает регулятор. В самом крайнем случае FSPR вправе заморозить активы компании (предполагалось, что эти активы могут быть использованы, как средства для компенсации ущерба пострадавшим от неправомерных действий компании, но таких случаев до сих пор не было). Фактически, в случаях банкротства брокера, вернуть свой депозит будет практически нереально, так как компенсационный фонд не предусмотрен, а возможность возврата средств из замороженных активов компании не вызывает особого доверия.

Для получения лицензии FSPR требует от брокера лишь заполненную заявку и взнос, размером 5 284 долларов. Также предусмотрен ежегодный взнос 61,33 долларов, но такую сумму даже смешно брать в расчет. Рассмотрение заявки занимает около 20 дней.

Среди форекс брокеров, на которых распространяется регуляция FSPR, числится знакомая многим российским трейдерам компания Tenko FX Ltd.

Какие можно сделать выводы?

FSPR - не самый надежный регулятор. Если в случае возникновения спорных ситуаций он еще способен помочь трейдеру добиться справедливости, то при банкротстве компании впору будет попрощаться со своими деньгами. Уровень доверия трейдеров к FSPR – средний. 

- 2552521