Вложить в ПИФ: что для этого нужно знать, как проанализировать ПИФ

Прежде, чем вложить в ПИФ свои сбережения, необходимо провести анализ некоторых показателей. Для этого не нужно быть финансовым гением, но умения делать логические умозаключения придется применить.

Ниже перечислены основные факторы, которые влияют на привлекательность инвестиционного фонда:

·         Возраст компании – один из важных показателей. Он дает возможность оценить эффективность работы на протяжении нескольких лет. Анализируя работу компании за последние 3 года, можно вывести закономерности, при которых она получает прибыль или убытки, и найти факторы, которые влияют на ее деятельность.

·         Не стоит обольщаться, когда молодая компания имеет хорошие показатели. С возрастом они вырабатывают стратегию, которая помогает уверенно двигаться вперед. Вкладывая деньги, инвестор надеется на прибыль. Поэтому обращайте внимание на показатели стабильности, а не моментального роста.

·         Информация о чистых активах компании также имеет значение. Благодаря свободным средствам она отвечает по своим обязательствам перед вкладчиками. Данные предоставляет рейтинговое агентство или сумму чистых активов можно посчитать самому. Для этого нужно вычесть от суммы всех активов сумму обязательств. При незначительном показателе вклад является рискованным, даже если показатели работы компании впечатляют.

·         Важно понимать структуру издержек фонда. Косвенные расходы – это содержание сотрудников, коммунальные платежи и аренда, представительские расходы. Прямые – это те, которые касаются паевого фонда – сумма скидок и надбавок. Это комиссия с инвесторов. Приобретая паи, вкладчик платит надбавку. Ее размер регулируется в зависимости от суммы вклада: чем она больше, тем надбавка ниже. При продаже паев, сумму скидки вычитывают из счета инвестора.

·         Для сотрудничества выбирайте компании с большими и стабильными доходами, которые берут хороший процент за обслуживание. Это лучше, чем низкие доходы и низкий процент. Делайте ставку на качественное обслуживание.

·         Ликвидность ПИФа определяет, когда его можно продать.

Какую сумму вложить?

Имея в распоряжении сумму до 100 000 рублей, ее лучше всего инвестировать в открытый паевой инвестиционный фонд. Они совершают операции на бирже ежедневно, благодаря чему возможна быстрая прибыль. Риск потерять деньги минимальный. Гарантией надежности открытого фонда есть резервная сумма на счету для расчета с инвесторами и биржевых торгов.

Обладая суммой свыше 100 000 рублей, необходимо вложить деньги в ПИФы, которые характеризуются интервальным и закрытым способом работы.

Деньги некоторое время будут недоступны, поскольку управляющая компания их замораживает и оценивает акции на рынке. После этого она делает контрольную закупку.

Работа с интервальными ПИФами имеет как позитивные, так и негативные стороны. К первым относятся повышенная прибыль, по сравнению, с открытым фондом.

Отрицательными факторами являются отсутствие доступа к своим средствам и риск получения меньшей прибыли. Это объясняется тем, что интервальные фонда могут вкладывать активы в низколиквидные предприятия.

Оцениваем стратегию управляющей компании

Понимая стратегию, которой руководствуются управляющие компании, вложить в ПИФы намного проще. Вызывают сомнения те, которые инвестируют средства только в ценные бумаги. Это является повышенным риском. Стратегии, при которых компании работают с облигациями, металлами, валютой и акциями значительно понижают риски.

На данный момент зарекомендовали себя ПИФы следующих компаний.

Данный рейтинг подскажет, в какие ПИФы вкладывать в 2015 году:

·         Райффайзен США – 33,59%;

·         Петр Багратион – 22,32%;

·         АГАНА – Экстрим – 18,23%;

·         ВТБ – Фонд Глобальных Дивидентов – 13,95%

·         ТКБ БНП Париба – Премиум. Фонд акций – 12,87%.

- 2551965