Регуляция брокеров в Германии организацией BaFin

Регулятор BaFin был сформирован в 2002 году путем объединения трех контролирующих органов: BAV (отвечал за надзор в страховой сфере), BAWe (осуществлял контроль компаний и их деятельности на финансовом рынке) и BAKred (отвечал за регуляцию кредитных организаций).  Сейчас BaFin успешно контролирует все вышеперечисленные сферы деятельности, подчиняясь непосредственно правительству. Целью такого объединения было максимальное упрощение процессов контроля деятельности организаций, исключив бюрократическую путаницу.

Данное управление является государственным учреждением, но финансируется оно исключительно за счет членских взносов подконтрольных организаций. Этот орган регуляции контролирует не менее четырех тысяч крупных компаний и несколько тысяч инвестиционных фондов и брокеров.

Регулятор имеет два равноправных отделения: в Бонне и Франкфурте-на-Майне.

Главной задачей управления является обеспечение прозрачной и безопасной деятельности всех подконтрольных финансовых организаций, но помимо этого на BaFin возложены следующие функции:

• Поддержание стабильности и устойчивости финансового рынка Германии.
• Лицензирование и регуляция брокеров.
• Надзор за соблюдением всех стандартов предоставления услуг.
• Мониторинг подконтрольных компаний и анализ их платежеспособности.
• Контроль отчетности.
• Разработка и внедрение новых подходов к торговле с целью понижения рисков.
• Контроль выполнения взятых компаниями обязательств.
• Применение взысканий и различных санкций к компаниям-нарушителям.

Орган регуляции BaFin наделен достаточной властью, чтобы осуществлять все поставленные перед ним задачи. Управление имеет право организовать проверку любого подконтрольного учреждения, причем может это сделать абсолютно внезапно. Было зафиксировано множество случаев, когда подобные проверки приводили к внушительным штрафам.

Все возникшие споры регулятор расследует и рассматривает самостоятельно. В случаях грубых нарушений финансового законодательства BaFin вправе применять санкции различной жесткости, вплоть до отзыва лицензии и полной ликвидации компании-нарушителя.

Как известно, немцы проявляют дотошность во всем. Не стала исключением и регуляция финансовой сферы. Тщательность анализа деятельности подконтрольных учреждений и внимание к деталям со стороны регулятора гарантируют трейдеру сохранность депозита и защищенность в спорных ситуациях. Если ваш форекс брокер контролируется данным органом регуляции, то волноваться вам не о чем – BaFin сделает все возможное для соблюдения ваших прав и не даст нарушителю избежать наказания. 

- 2714005