Регуляция брокеров организацией The Financial Commission (FinaCom)

Независимый регулятор FinaCom был образован в 2013 году. Комиссия является международной организацией, не зарегистрированной ни в одной из юрисдикций. Штаб квартира этой организации расположена в Гонконге.

Основной целью FinaCom является разрешение споров, возникших между трейдерами и брокерами, причём данный орган регуляции обязуется решить конфликт максимально непредвзято и в кратчайшие сроки. 

Управление компании осуществляется советом директоров, а штат регулятора состоит исключительно из профессионалов, обладающих большим опытом и исчерпывающим знаниями в области финансов.

Каковы функции FinaCom?

Помимо основной задачи, заключающейся в разрешении конфликтных ситуаций, в функции комиссии входит:

1. Консультация пострадавших клиентов касательно возникших юридических вопросов.
2. Достижение прозрачности деятельности лицензированных компаний.
3. Разработка новых подходов к торговле, направленных на минимизацию рисков.

Лицензия FinaCom

Для получения лицензии данного органа регуляции, брокеру достаточно заполнить заявку и уплатить вступительный взнос. После рассмотрения заявки комиссия проводит доскональную проверку компании. Решение о выдаче лицензии напрямую зависит от результатов проверки.

Важно заметить, что компании, являющиеся членами данной комиссии, обязаны регулярно выплачивать членские взносы (за счёт этих взносов осуществляется финансирование регулятора и формируется компенсационный фонд).

Среди компаний, чья регуляция осуществляется комиссией FinaCom, есть такие известные форекс брокеры, как: Alpari, AMarkets, RoboForex, Grand Capital, NBPFX, FXOpen и STForex.

Процесс рассмотрения жалоб регулятором FinaCom

Как уже было сказано выше, основной задачей данной организации является разрешение конфликтов между трейдеров и брокером. Специально для достижения максимальной эффективности в вопросе разрешения спорных ситуаций был организован Комитет Рассмотрения Споров, входящий в структуру регулятора.

Процесс рассмотрения жалобы включает в себя следующие этапы:

1. В первую очередь после получения жалобы, сотрудники комиссии обязаны удостовериться, рассмотрена ли данная претензия брокерской компанией (согласно требованиям регулятора каждый брокер обязан иметь специальный отдел, рассматривающий жалобы клиентов). Если брокер получил жалобу, то в течение 10 рабочих дней он обязан дать клиенту ответ, который включает в себя такие данные: ответ на жалобу, сумма возмещения либо отказ, подкреплений аргументами, и данные лица, ответственного за решение.
2. Если же принятое брокером решение не устроило трейдера, и конфликт не был решен, тогда в дело вступает Комитет Рассмотрения Споров. Специалисты комитета обязаны собрать исчерпывающую информацию по инциденту, причём в рассмотрение берутся аргументы обеих сторон конфликта.
3. Основываясь на полученных данных, комитет выносит вердикт, который является обязательным к исполнению. Отказ нарушителя от выполнения решения автоматически лишает его лицензии FinaCom. В этом случае потери пострадавшей стороне возмещаются из компенсационного фонда (размер компенсации не может превышать 20 000 USD по одной претензии).

Важно обратить внимание на тот факт, что комиссия является абсолютно непредвзятым регулятором. Решение спорной ситуации основано исключительно на фактах, и в равной степени может быть принято как в пользу трейдера, так и в пользу брокера (имели место случаи, когда регулятор выявлял безосновательные претензии).

Подведем итоги

Комиссия FinaCom даёт множество преимуществ всем участникам финансового рынка, защищая брокеров от ложных жалоб, а трейдеров от потери средств.

Обладателями лицензии данного регулятора, как правило, являются весьма авторитетные компании, однако гарантировать порядочность всех членов комиссии не представляется возможным. Также существенным минусом является отсутствие реальных рычагов влияния на подконтрольные компании, ведь FinaCom не является государственной организацией. Но, тем не менее, данный регулятор пользуется средним уровнем доверия среди трейдеров, ведь определённые гарантии соблюдения их прав и сохранности средств все же есть.

- 2714024