Каждый человек, имеющий хотя бы небольшой денежный запас «на черный день», начинает думать, как приумножить эти средства, а не только исключить их обесценивание. Безусловно, существует огромное количество банков, которые предлагают открыть вклады, но ставки таких вкладов сравнимы с уровнем инфляции. Для решения этого вопроса на финансовых рынках существуют памм счета. В этой статье мы подробно расскажем, что такое памм счета.
PAMM (Percent Allocation Management Module) – памм счет для размещения инвестором своих средств, которыми будет управлять выбранный PAMM трейдер. Сам счет при этом принадлежит инвестору, и трейдер не имеет права снимать деньги.
Трейдер проводит сделки по покупке или продаже валют, используя средства инвестора, и получает за это определенное вознаграждение. Памм счет - это инструмент для доверительного управления инвестициями на финансовых рынках. При этом между инвестором и трейдером подписывается соглашение, в котором прописываются все правила и ограничения (ожидаемая доходность, допустимые риски, заранее проговариваются возможный вывод инвестиций). К стандартному доверительному управлению относят ПИФы и банковские вклады. При стандартном управлении у управленца существует несколько доступных сформированных пакетов с предложениями, из которых инвестор и выбирает. Индивидуальное управление заключается в том, что для каждого инвестора формируется отдельный пакет, созданный на основе пожеланий инвестора, и применяется он при больших объемах капитала.
Инвестирование в памм счета - это вкладывание собственного капитала на определенный счет, управление которого доверено грамотному трейдеру. При этом трейдер может иметь несколько памм счетов. Инвестор имеет право в любое время пополнять счет и выводить свой капитал из оборота. Сам процесс инвестирования, то есть перевода средств на памм-счет брокера, достаточно простой.
Опишем его:
- Нужно выбрать брокера, проанализировав всю его историю жизни и сравнивая с другими брокерами, находящимися в пятерке топовых.
- Открыть счет инвестора на сайте выбранного брокера.
- Перевести свои инвестиции на памм-счет трейдера.
На этом процесс инвестирования закончен, и через определенное время (обычно это занимает до двух суток) ваши средства будут принимать участие в сделках. И вы сможете периодически проверять свой капитал, отслеживать его изменения, пополнять или выводить деньги.
Прежде чем доверять капитал, каждый инвестор хочет быть уверенным в трейдере, в брокере и в том, что его средства на самом деле будут приумножаться. Недоверие, в первую очередь, вызывается недостатком информации.
Защищенность средств
Рассматривая в интернете отзывы о памм счетах, можно прийти к выводу, что основная ошибка инвесторов - это неверный выбор управляющего.
Существует мнение, что подобные счета это «разводом» и жульничеством. Памм счета - это лишь инструмент и сам по себе не может представлять опасности. Технологически средства инвестора защищены и не могут быть выведены кем-либо посторонним, другое дело - как его могут использовать не чистые на руку люди.
На законном уровне работа со счетами никаким образом не регулируются, и инвесторы не защищены от мошеннических действий различных дилинговых центров и трейдеров.
Мошенничество может проявляться абсолютно по-разному: придуманные показатели истории, отсутствие фактических сделок. При выборе тщательно присмотритесь к наиболее привлекательному брокеру, соберите о нём больше отзывов, например, читая форумы про памм счета обратите внимание на следующие пункты:
- Торговый оборот: доверяйте компаниям с большим торговым оборотом по ежедневным сделкам. У крупного брокера обороты исчисляются миллионами долларов.
- Филиалы: наличие филиала там, где деятельность памм счетов регулируется законодательством означает, что брокер является официальным лицом и заслуживает доверия.
- ЦРФИН: так как деятельность счетов не регулируется существующим Российским законодательством, то была создана саморегулируемая организация «Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий». И если брокер зарегистрировал себя в ЦРФИН, то явно проглядывает его желание быть лицом к клиенту, и деятельность этого брокера теперь проверяется в соответствии с правилами этой организации.
- Сервис для инвестирования, мониторинга и управления своими средствами должен быть развит на приемлемом уровне. Так как это, в первую очередь, репутация брокера. И развитие этого сервиса немаловажный факт для привлечения инвесторов.
Кроме следования вышеуказанным пунктам, рекомендуется распределить свои средства между несколькими памм-счетами.
Какие существуют риски?
Невозможно работать на финансовых рынках и исключить все риски. Не бывает ни одной инвестиционной компании без определенного риска. Чем выше обещаемый доход, тем больше вероятность, что доходность связана с высоко рискованными операциями. Но шанс приобрести обычно идет вместе с шансом потерять.
Форрекс памм счета - не исключение в данной ситуации. Нельзя полностью исключить риск потери части или всего капитала. Низко маржинальные, а также, убыточные сделки отражаются на инвестициях.
При выборе памм счета, в первую очередь, посмотрите его доходность за последние один-два года. Учтите, что самый большой минимум на графике может повториться и еще раз. Если просадка была на 70%, то и вкладывая свои инвестиции, вы рискуете потерять 70%.
Стоит заметить, что небольшие колебания тренда вполне допустимы и являются неотъемлемой частью всех финансовых рынков. Доходность памм счета, а, следовательно, и ваших инвестиций, складывается за определенный промежуток времени, как среднее всех бычьих и медвежьих трендов. Влиять на риски можно, например, устанавливая лимиты потерь.
Открыть памм счет и потерять весь свой капитал или приумножить его - в первую очередь все это зависит от инвестора. Если вы сразу решите вложить все свои средства, риск потерять их такой же, как и с небольшими объемами, но последствия, однозначно, другие.
Рекомендуем единовременно вкладывать объемы, потеря которых не скажется на вашем состоянии. Помните, что памм счет, отражающий высокую доходность в 500-1000% в последние несколько месяцев, в скором времени изменит свой тренд, и не стоит вкладывать все свои сбережения в подобные авантюры.
Контролируйте свои эмоции, нельзя их совмещать со строгим математическим анализом, это поможет не только избежать потерь, но и получить прибыль. Если у вас на примете есть два-три памм счета с одинаковой доходностью, то разделяя свои средства равными долями вы снижаете риск потери сразу всего капитала. При выборе, обратите внимание на рейтинг памм-счетов.
Как выбрать счет?
Несмотря на возможные риски, памм счета обладают качествами, отличающими их от стандартного доверительного управления:
- Для успешной торговли на рынке форекс вам не требуется быть профессиональным трейдером. Инвестируя в памм-счета, вы можете получать доход, сравнимый с доходами профессиональных трейдеров.
- Процесс инвестирования и управления доходами осуществляется через один сайт, посредством интернета.
- В отличие от стандартного доверительного управления, порог инвестирования в памм счета обычно начинается с небольших сумм, доступных начинающим инвесторам.
- Операции обращения с памм счетами автоматизированы и исключают человеческие ошибки.
- Инвестору доступна «история жизни» любого памм счета и это очень сильно помогает при выборе управляющего.
- При необходимости все средства с памм счетов можно вывести в любое время, подобные операции занимают не более двух суток.
Любое управление (финансовое, административное и другое) не возможно без определенных показателей. Аналогично и памм-счета имеют ряд своих показателей доходности, рисков и их соотношения.
Лучшие памм счета можно выявить, анализируя следующие показатели:
- Доход за период - процентный показатель, отражающий доходность счета на заданный период. Наиболее часто используется при выборе памм счета для инвестирования капитала. Отражает историчность счета, но не прогноз.
- Средняя доходность - среднеарифметическая цифра доходности. Отражает доходность памм счета, за месяц, квартал, год. Значение показывает, какую доходность в среднем получал бы инвестор ПАММ-счета каждый месяц, квартал, полгода или год. При использовании этого показателя для оценки доходности, цифра получается более надежная.
- Просадка – максимально возможная потеря инвестиций за выбранный период. Стоит заметить, что это только история памм счета, и не исключена возможность увеличения просадки в будущем.
- Дневной убыток - скачок доходности за один день. Отражает максимальную ежедневную потерю инвестиций.
- Загрузка депозита - объем средств, для залога по текущим открытым операциям. Размер депозита соответствует кредитному плечу. С ростом объема плеча увеличивается риск памм счета.
- Агрессивность – среднее число диапазонов за день от максимума до минимума колебаний доходности. Показатель отражает возможности ежедневной прибыли и убытков.
- Показатель Калмара - средняя доходность, деленная на просадку. Смысловая нагрузка этого показателя состоит в следующем: преобладают риски памм счета над его средней доходностью или нет, и насколько оперативно счет сможет оправиться от падения.
- Ожидание за день – отражает ежедневный прирост, основан на доли доходных и убыточных сделок.
- На основе отношения убытка и прибыли можно принимать решение об убыточности памм счета.
Стоит еще раз заметить, что все показатели памм счетов отражают его историчность, но не гарантируют повторение этих показателей в будущем. Но, в то же самое время, они отражают способность управляющего принимать верные решения, и дают уверенность, что в будущем этот трейдер также будет показывать хорошие результаты. И чем шире выбранный диапазон, тем более качественные будут показатели.
Проводя сделки на рынке, памм-счет является одним целым, и не разделяется на инвесторов. В результате и убытки/доходы распределяются по инвесторам пропорционально их вкладам.
Уровень прибыли управляющего определяется договорами с инвесторами. Убыточная сделка точно также оплачивается управляющему, так как он затратил свое время. Распределение средств происходит автоматически, без участия трейдера.
Успешных вам торгов!
- 2553929
Роботы для торговли
Статьи
База Знаний
