National Bank of Georgia (NBG) - регуляция брокеров в Грузии

Национальный Банк Грузии был основан в далёком 1919 году, однако как независимая структура он начал функционировать только после распада СССР – в 1991 году. Одним из оснований для реорганизации данной структуры стало принятие закона «О Национальном банке Грузинской Республики». В то же время был принят ещё один закон - «О денежно-кредитном регулировании в Республике Грузия», который чётко регламентировал основные аспекты деятельности NBG.

Национальный Банк Грузии является полностью независимой структурой. Такой статус NBG гарантирован Конституцией.

Высшим органом Национального Банка является Правление, которое состоит из семи членов. Его членами  могут быть как граждане Грузии, так и иностранные граждане. Во главе Правления стоит Председатель. Помимо Председателя в состав Правления входят два вице-председателя. Члены Правления NBG избираются на семилетний срок большинством голосов в Парламенте. Председатель Национального Банка назначается на должность и освобождается от должности решением Президента Грузии, по представлению Правления Национального Банка.

Вице-председатели назначаются на должность и освобождаются от должности Правлением Национального Банка по представлению Председателя Национального банка Грузии. 

Правление осуществляет высшую власть и надзор за деятельностью Национального Банка. Основными функциями являются утверждение принципов управления международными резервами, установление процедур определения официального курса национальной валюты по отношению к другим валютам, определение основных направлений надзора и регулирования финансового сектора, утверждение административных и капитальных затрат бюджетов Национального Банка. 

Отметим, что в структуру NBG входят три постоянных консультативных органа:

1. Комитет по надзору за финансовым сектором (несёт ответственность за  разработку и реализацию политики финансового надзора и регулирования).
2. Комитет по денежно-кредитной политике (отвечает за разработку и реализацию денежно-кредитной и валютной политики).
3. Комитет по финансовой стабильности (он отвечает за оценку рисков финансовой стабильности, разработку и реализацию соответствующей политики с целью устранения или смягчения этих рисков).

Решения Комитетов в виде рекомендаций предоставляются Председателю Правления Нацбанка Грузии, и на основании его окончательного решения Национальный Банк издает нормативно-правовые акты.

Функции NBG

Основной задачей NBG является обеспечение стабильности и прозрачности финансовой системы государства.

Стоит заметить, что на данную структуру возложено внушительное количество функций, из которых следует выделить такие:

• Реализация денежно-кредитной политики согласно направлениям, утвержденным Парламентом Грузии.
• Контроль финансовой сферы государства.
• Лицензирование и последующая регуляция брокеров форекс.
• Защита прав и интересов клиентов контролируемых организаций.
• Предоставление банковских услуг на международном уровне.
• Реализация комплекса мер, направленных на пресечение мошеннических действий со стороны компаний-участников финансового сектора.
• Осуществление эмиссии денежных средств.

Следует отметить, что регуляция брокеров форекс Национальным Банком Грузии осуществляется относительно недавно  - с 11 апреля 2018 года.

Вопрос регуляции брокерских компаний назревал уже давно – возникший правовой вакуум негативно сказывался на финансовой сфере, ведь под видом брокеров часто скрывались банальные финансовые пирамиды.

Как получить лицензию регулятора NBG?

На сегодняшний день, согласно законодательству, для осуществления деятельности на территории Грузии брокер обязан пройти процедуру лицензирования.

Требования регулятора к будущим лицензиатам достаточно высоки:

• Капитал брокера должен составлять как минимум 500 000 лари (~233 000 USD), при этом данная сумма не может быть потрачена (эта сумма всегда должна находиться на счёту компании).
• Компания обязана открывать номинальные счёта.
• Максимальное кредитное плечо должно составлять 1:50 для пяти основных валютных пар, и 1:20 для остальных инструментов. О кредитном плече читайте здесь.
• Брокер не вправе принимать объём средств, превышающий его активы.
• Программное обеспечение должно соответствовать требованиям регулятивного органа.
• Компания обязана оповещать NBG обо всех операциях трейдеров, которые превышают 30 000 лари (~13 000 USD).
• Брокер, получивший лицензию данного органа регуляции, обязан систематически предоставлять аудиторскую отчётность. Отметим, что компания вправе выбрать аудитора только из списка, предоставленного регулятором.

Решение о выдаче лицензии занимает около одного месяца.

Из более-менее известных брокерских компаний, получивших лицензию NBG, следует отметить брокера Vip Trade.

Подведем итоги

NBG является главным регулятором Грузии, а этот факт свидетельствует о многом. Регулятор наделен всеми необходимыми полномочиями для воздействия на подконтрольные организации, что положительно сказывается на качестве и эффективности регуляции. В то же время права и интересы клиентов подотчетных компаний защищены на законодательном уровне. Как следствие, степень доверия трейдеров к брокерам, чья регуляция осуществляется NBG, является высокой.

- 2550658