International Financial Services Commission of Belize – как регулируют брокеров в оффшоре на Белизе

IFSC была сформирована в 1999 году с целью установления контроля над деятельностью компаний небанковского сектора, которые на тот момент не попадали под регуляцию ни одного из уполномоченных органов (Национальный Банк контролировал исключительно банковскую систему). IFSC является негосударственной организацией, при этом она подотчетна Министерству по ценным бумагам Белиза.

Важно отметить, что Белиз входит в число членов организацииCFATF, целью которой является борьба с отмыванием денег в данном регионе.

Функции IFSC

Выделим основные:

• Лицензирование и последующая регуляция брокеров форекс, а также других компаний, попадающих в зону контроля комиссии.
• Систематическая проверка документации подконтрольных организаций.
• Контроль всех изменений в структуре лицензированных компаний (изменения должны быть обязательно согласованы с IFSC).
• Разрешение споров, защита прав клиентов, помощь трейдерам в возврате средств (в случае банкротства брокера).
• Контроль уровня профессионализма сотрудников подконтрольных компаний.

Как получить здесь лицензию?

В силу того факта, что Белиз является оффшорной зоной, число брокеров, желающих воспользоваться налоговыми льготами, неуклонно растет из года в год. Также нельзя оставить без внимания то, что требования регулятора IFSC весьма приемлемы. 

Из общего числа требований выделим такие:

• Пожалуй, самым «неприятным» для брокеров условием является необходимость открытия счета в любом банке этого государства и последующего внесения на него суммы не менее 100 000 долларов США. Причем эти деньги должны находиться на счете на протяжении всего времени функционирования брокера (в противном случае орган регуляции вправе отозвать лицензию). Отметим, что данное условие актуально для компаний, осуществляющих международный трейдинг. Если же брокер желает получить обычную лицензию, то достаточно будет депозита в 25 000 долларов США + 5000 долларов США (ежегодная пошлина на осуществление операций по обмену валют).
• В качестве руководителя компании может выступать только гражданин Белиза.
• Брокер должен иметь сайт, полностью соответствующий требованиям комиссии.
• Оплата пошлины за рассмотрение заявки — 500 долларов.

Рассмотрение претендентов на получение лицензии составляет от одного до трех месяцев.

На самом деле оформление лицензии данного органа регуляции является очень выгодным для брокеров – при грамотно организованной внутренней структуре компании платить налоги не придется вовсе.

Просуммировав все расходы на создание брокерской компании и оформление лицензии IFSC, получаем весьма скромную сумму в 13 750 долларов США (в нее входит: оформление и подготовка документов = 1 000 USD, госпошлина = 500 USD, открытие счета в банке = 1 250 USD, услуги по получению лицензии =11 000 USD). 

Следует помнить и о регулярных расходах, в которые входят: 

• государственная пошлина;
• услуги «местного» руководителя;
• ежегодный сбор за осуществление валютно-обменных операций.

После того, как компания получает лицензию, регулятор выдвигает к ней еще целый ряд требований:

• Компании, регулируемые IFSC, не имеют право вести дела с резидентами государства Белиз.
• Компаниям строжайше запрещено производить операции с использованием местной валюты — белизского доллара.
• Вся документация брокера должна находиться в свободном доступе для осуществления проверок сотрудниками комиссии.

Среди компаний, обладающих лицензией IFSC, числятся: RoboForex, Opteck, MaxiMarkets, WelTrade, Exness, FBS, MFXBroker, TenkoFX, JustForex, Gerchik&Co.

Подведем итог

Безусловно, столь лояльные требования к брокерам, а также относительно низкая стоимость лицензии, свидетельствует не в пользу высокого уровня регуляции, осуществляемой IFSC, однако замороженная сумма в 100 000 долларов непременно остановит самых откровенных мошенников.

Однако степень доверия к данной организации несколько повышает тот факт, что 15 февраля 2019 года регулятор лишил лицензии 45 компаний. Уровень доверия трейдеров к данному регулятору – средний.

- 2552175