Hrvatska Agencija za Nadzor Financijskih Usluga - регуляция брокеров в Хорватии

Финансовый регулятор HANFA был основан в 2005 году путем объединения трех надзорных структур: Комиссии по ценным бумагам, Агентства по надзору за пенсионными фондами и страхованием, Органа страхового надзора. По сути, регулятор является независимым юридическим лицом с государственными полномочиями. Агентство HANFA обязано регулярно отчитываться перед Правительством Республики Хорватия о результатах своей деятельности.

О регуляторе

Агентство HANFA является регулятивным органом, сфера деятельности и компетенция которого охватывают надзор за финансовыми рынками, финансовыми услугами, а также за подконтрольными организациями, предоставляющими эти услуги.

Регуляция агентства распространяется на фондовые биржи, банковские учреждения, инвестиционные организации, клиринговые и депозитарные компании, брокеров форекс, пенсионные и инвестиционные фонды, страховые организации, а также на прочих участников финансового сектора Хорватии.

Основными задачами регулятора является подержание стабильности финансового сектора государства, а также контроль законности всех финансовых операций путем достижения максимальной прозрачности финансового рынка.

Штаб-квартира регулятора расположена в столице Хорватии Загребе. Во главе HANFA стоит Совет, состоящий из пяти человек, включая Президента Совета. Президент Совета и другие его члены назначаются и освобождаются от должности Парламентом по предложению Правительства Республики Хорватии. Все решения принимаются коллегиально (путем голосования, большинством голосов). Заседания Совета проводятся в среднем один раз в неделю.

Отметим, что хорватский регулятор является членом таких международных организаций, как:

• Европейское управление по страхованию и трудовым пенсиям (EIOPA).
• Европейская организация по ценным бумагам и рынкам (ESMA).
• Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO).

Регулятор принимает активное участие в работе Европейского совета по системным рискам (ESRB).

Функции агентства HANFA

Среди множества функций, возложенных на агентство, следует выделить наиболее важные:

• Лицензирование компаний-участников финансового сектора Хорватии.

• Всяческое содействие созданию благоприятной атмосферы для стабильного роста экономики государства с целью привлечения международных инвестиций.
• Осуществление регуляции банковского сектора, фондовых бирж, брокеров форекс, страховых компаний, пенсионных и инвестиционных фондов, прочих финансовых компаний.
• Содействие повышению эффективности функционирования финансовых рынков.
• Разработка законопроектов, направленных на улучшение качества регуляции HANFA.
• Разработка стандартов, правил и норм осуществления деятельности лицензированных организаций.
• Формирование реестра подконтрольных компаний.
• Проведение регулярных проверок лицензированных организаций.
• Информирование населения.
• Рассмотрение жалоб клиентов подотчетных компаний.
• Рассмотрение спорных ситуаций, консультативная деятельность.
• Помощь пострадавшим клиентам в ходе судебных разбирательств.
• Наложение штрафных санкций на компании, нарушившие свои обязательства. На компанию-нарушителя может быть наложен денежный штраф (взимаемые средства перечисляются в казну государства, а также за счет данных штрафов осуществляется финансирование регулятивного органа). В случае серьезных нарушений, регулятором предусмотрена приостановка действия либо отзыв лицензии.

Выводы

Внушительный опыт в сфере финансовой регуляции, а также тесное сотрудничество с международными организациями говорят об авторитетности регулятора. Существенным минусом агентства HANFA является отсутствие компенсационного фонда. Уровень доверия трейдеров к брокерам, обладающим лицензией данного органа регуляции, является средним.

- 2709675