Finantsinspektsioon (FSAEE) - Регуляция брокеров в Эстонии

Управление FSAEE было сформировано в 2002 году по инициативе Банка Эстонии. Данный регулятивный орган объединил в себе функции и полномочия сразу нескольких структур: Инспекции по ценным бумагам, Департамента банковского контроля и Финансовой инспекции.

Главной задачей данного органа регуляции является контроль деятельности банков, компаний страховой сферы, брокеров форекс рынка и прочих финансовых структур.

Регулятор действует от имени Эстонского государства и является независимым в своих решениях. FSAEE является органом финансового надзора с автономным бюджетом – в качестве источников финансирования деятельности регулятивного органа выступают надзорные и процедурные сборы, уплачиваемые подконтрольными организациями.

Деятельность регулятора планируется и контролируется Наблюдательным Советом, который состоит из шести членов. Председателем Наблюдательного Совета является Министр Финансов Эстонской Республики.

Возглавляет FSAEE Правление, состоящее из трех человек. Во главе Правления стоит Председатель. Все решения принимаются коллегиально (большинством голосов).

Штаб-квартира регулятора расположена в столице Эстонии – Таллине.

Функции FSAEE

Организация выполняет такие функции:

• Лицензирование финансовых организаций, желающих осуществлять свою деятельность на территории Эстонской Республики.

• Защита населения от мошенничества, а также от прочих противоправных поступков со стороны подконтрольных компаний.
• Всесторонний контроль лицензированных организаций, включая проверку их финансовой ликвидности.
• Информирование населения (регулятор предоставляет заинтересованным лицам информацию о возможностях финансового сектора, нововведениях, значимых событиях).

Важно отметить, что регулятор тесно сотрудничает со многими Европейскими финансовыми надзорными органами, что положительно отражается на качестве регуляции FSAEE. Перенимая опыт европейских надзорных органов, и применяя его на практике, регулятор FSAEE стал существенно эффективнее в вопросах борьбы с отмыванием денег, а также добился большей прозрачности финансового сектора.

Как стать обладателем брокерской лицензии FSAEE?

Для осуществления брокерской деятельности на территории Эстонии в рамках действующего законодательства необходимо получить разрешительный документ – лицензию регулятора FSAEE.

Отметим, что согласно эстонскому законодательству данный вид деятельности квалифицируется как инвестиционные услуги.

Для получения лицензии данного органа регуляции брокер должен соответствовать целому ряду требований:

• Брокер обязан подать заявку и пакет необходимых документов.
• Организация должна быть зарегистрирована в Эстонии.
• Уставной капитал брокерской компании должен составлять: для компании, желающей получить лицензию маркет-мейкера – 730 000 EUR, для брокера, желающего обзавестись STP-лицензией -125 000 EUR (аналогичные требования к уставному капиталу выдвигает латвийский регулятор FCMC). Также FSAEE требует от брокеров подтверждение происхождения данных средств. Персонал компании должен обладать необходимыми навыками для выполнения возложенных обязанностей.
• Правление брокерской компании должно состоять минимум из двух человек, обладающих достаточными знаниями, образованием, и опытом в данной сфере. Репутация членов Правления должна быть безукоризненной.
• Брокер обязан оплатить госпошлину 1 000 EUR (за подачу заявки).

На принятие решения о выдаче лицензии уходит от двух до шести месяцев.

Выводы

Тот факт, что регулятор пользуется всесторонней поддержкой со стороны государства в лице Банка Эстонии, говорит о надёжности данной надзорной структуры.

В свою очередь тесное сотрудничество с европейскими регуляторами позволяет достичь максимальной эффективности контроля финансового сектора, что положительно сказывается на экономике Эстонии в целом. Степень доверия трейдеров к брокерам, обладающим лицензией данного органа регуляции, безусловно, является высокой.

- 2713785