Finanssivalvonta, Financial Supervisory Authority (FIN-FSA) - регуляция брокеров в Финляндии

Управление FIN-FSA было основано в 2009 году путём объединения двух ведомств: органа финансового надзора Rahoitustarkastuksen и страхового надзора Vakuutusvalvontaviraston с целью обеспечения стабильности и сбалансированности финансового сектора и экономики Финляндии в целом.

Регуляция FIN-FSA распространяется на банковский сектор, страховые организации, пенсионные и инвестиционные фонды, брокеров форекс рынка, а также на прочие компании, осуществляющие свою деятельность в финансовой сфере.

Важно отметить, что Хельсинкская фондовая биржа также регулируется управлением FIN-FSA. В своей деятельности данный орган регуляции подчиняется Банку Финляндии, однако имеет право на принятие самостоятельных решений.

Штаб-квартира управления расположена в городе Хельсинки. Штат регулятора насчитывает около двухсот сотрудников. Деятельность управления контролируется Парламентским Наблюдательным Советом. Данный Совет устанавливает основные цели FIN-FSA, а также определяет главные принципы работы управления.

Возглавляет регулятивный орган Генеральный директор, ответственный за управление деятельностью и принятие решений, за исключением тех, которые входят в компетенцию Совета.

Структура регулятора FIN-FSA подразумевает наличие четырех департаментов:

1. «надзора за рынками и ведения бизнеса»;
2. «банковского надзора»;
3. «финансового анализа и операционных рисков»;
4. «страхового надзора».

Департаменты, в свою очередь, разделены на 2-4 отдела. 

Финансирование регулятивного органа осуществляется в основном за счёт взносов лицензированных организаций (около 95 % необходимого объёма средств), недостающая часть средств предоставляется Банком Финляндии.

Функции FIN-FSA

Выделим основные функции:

• Лицензирование компаний финансовой сферы. Для получения лицензии компания обязана соответствовать целому ряду требований регулятивного органа. Все будущие лицензиаты должны пройти доскональную проверку. Также для всех компаний, обладающих лицензией данного регулятора, обязательным условием является уплата взносов.
• Регуляция брокеров форекс, банков, страховых учреждений и прочих компаний-участников финансового сектора.
• Мониторинг рисков, а также достижение их максимальной стабильности.
• Разработка стандартов, правил и норм осуществления деятельности подотчетных компаний.
• Защита прав и интересов потребителей финансовых услуг.
• Мониторинг финансового состояния лицензированных компаний.
• Рассмотрение жалоб, применение штрафных санкций к компаниям, уличенным в нарушениях.

Защита интересов потребителей финансовых услуг

Управление FIN-FSA является надежным гарантом соблюдения всех прав и интересов трейдеров и других потребителей финансовых услуг, предоставляемых подконтрольными организациями.

Отметим, что одной из основных задач регулятора является всестороннее способствование минимизации неторговых рисков трейдеров.

Каждая подконтрольная организация подвергается тщательной проверке со стороны данного органа регуляции – брокеры и прочие компании обязаны раскрыть все необходимые показатели своей деятельности.

Очень важным моментом для трейдеров является возможность получения компенсаций в случаях банкротства брокерских компаний. Благодаря тесному сотрудничеству с Банком Финляндии, счёта брокеров могут быть заблокированы, а после проведения процедуры банкротства средства со счетов могут быть использованы для возмещения потерь трейдеров.

К лицензированным компаниям, которые были уличены в нарушениях, FIN-FSA применяет санкции различной степени жесткости. Чаще всего регулятор обязывает нарушителя уплатить штраф, размер которого прямо пропорционален тяжести нарушения.

Самые крупные штрафы налагаются на компании, замеченные в отмывании денежных средств, а также на организации, уличенные в применении мошеннических схем.

Выводы

Тесное сотрудничество с Банком Финляндии даёт регулятору все необходимые рычаги давления на подконтрольные организации для обеспечения соблюдения прав и интересов трейдеров и других потребителей финансовых услуг. Уровень доверия трейдеров к брокерам, чья регуляция осуществляется FIN-FSA, является высоким. 

- 2549119