Financial Market Supervision in Austria (FMA) - регуляция брокеров в Австрии

Австрийский регулятор FMA был сформирован в 2002 году. Создание данного контролирующего органа было вызвано необходимостью осуществления надзора за соблюдением норм и стандартов всеми подотчетными финансовыми организациями.

Орган регуляции FMA контролирует:

• банковские учреждения;
• страховые компании;
• рынок ценных бумаг;
• брокеров форекс;
• других участников финансовой сферы.

Главный офис управления по финансовому рынку (FMA) расположен в Вене.

Функции управления FMA

Из всего перечня функций, возложенных на данный регулятивный орган, выделим главные:

• Выдача лицензий компаниям, желающим осуществлять свою деятельность на территории государства.
• Контроль финансового состояния подотчетных организаций.
• Регуляция банков, страховых компаний, брокеров форекс и прочих финансовых организаций (начиная с момента выдачи лицензии и на протяжении всего периода их деятельности).
• Разработка стандартов и правил, регламентирующих деятельность лицензированных компаний.
• Применение штрафных санкций по отношению к компаниям, нарушившим свои обязательства (вплоть до аннулирования лицензии и полной ликвидации компании).
• Приём жалоб от клиентов подотчетных организаций.

Регулятор систематически публикует информацию о лицензированных компаниях на официальном сайте. Также на сайте FMA любой желающий может ознакомиться со списком неблагонадежных компаний.

Отметим, что с начала 2016 года управление FMA стало уделять особое внимание банковской сфере – было инициировано множество проверок банковских учреждений. Как утверждает регулятор, данные проверки являются необходимой мерой, направленной на пресечение отмывания денег, а также на выявление более мелких нарушений.

Как происходит рассмотрение жалоб?

Как уже было сказано выше, одной из функций регулятора является приём жалоб от клиентов подконтрольных компаний. Подать жалобу можно, посетив официальный сайт FMA.

Важно отметить, что данный регулятивный орган не является защитником прав потребителей в традиционном смысле. В случае поступления жалоб, управление обязуется досконально проанализировать возникшую конфликтную ситуацию.

Дальнейшие действия FMA носят консультативный характер: орган регуляции не имеет права оштрафовать брокера, либо же обязать его возместить ущерб (данная функция возложена на суды), FMA лишь может оказать помощь заявителю в проведении исков.

Подведем итоги

Управление FMA наделено достаточными полномочиями для осуществления качественной и эффективной регуляции всего финансового сектора. Однако тот факт, что регулятор практически безучастен при разрешении конфликтных ситуаций, явно говорит не в его пользу. Уровень доверия трейдеров к брокерам, обладающим лицензией данного органа регуляции, является средним.

- 2713776