Financial and Capital Market Commission (FCMC) – регулятор рынка форекс Латвии

Комиссия FCMC была сформирована в 1997 году с целью всестороннего развития, а также обеспечения стабильности и прозрачности финансового сектора Латвии. Финансовый регулятор FCMC является независимой государственной структурой.

Данный орган регуляции контролирует деятельность банковских учреждений, брокеров форекс, страховых компаний, кредитных союзов, компаний электронных платежных систем и прочих участников финансового сектора. Под контролем данной организации функционирует более 300 финансовых компаний, активы которых суммарно превышают 30 миллиардов EUR.

Штаб-квартира FCMC расположена в столице Латвии – Риге. Во главе комиссии стоит Правление, которое в свою очередь возглавляет Председатель. Структурно комиссия разделена на несколько департаментов, каждый из которых ответственен за вверенную ему сферу рынка.

Важно отметить, что Правительство Латвии систематически проверяет результаты деятельности данного регулятивного органа.

Функции комиссии FCMC

Основные выполняемые функции такие:

• Лицензирование финансовых организаций, желающих осуществлять свою деятельность на территории Латвии.
• Орган регуляции FCMC обязан осуществлять всесторонний контроль банковских организаций, кредитных учреждений, брокеров и прочих подотчетных компаний.
• Рассмотрение жалоб клиентов, а также разрешение споров, возникших между клиентом и подконтрольной организацией.
• Наложение санкций по отношению к компаниям, нарушивших свои обязательства. Строгость данных санкций прямо пропорциональна тяжести нарушения: если в случае относительно «легкого» неправомерного поступка компания может отделаться денежным штрафом, то в случае более жёстких проступков (например, экономических преступлений) возможна приостановка, а то и вовсе отзыв лицензии, с последующим возбуждением уголовного дела и передачей его для рассмотрения в судебные инстанции.

Как получить брокерскую лицензию латвийского регулятора?

Регулятор выдвигает к будущим лицензиатам целый ряд требований:

• Брокер, желающий получить лицензию данного органа регуляции, должен подать заявку и собрать пакет необходимых документов.
• Организация должна быть зарегистрирована в Латвии или в любой из стран Европейской Экономической Зоны (в последнем случае компания должна подать несколько расширенный пакет документов).
• Сотрудники, акционеры и руководство компании обязаны не иметь судимостей.
• Уставной капитал брокерской компании должен составлять: для получения STP-лицензии – 125 000 EUR, для получения лицензии маркет-мейкера – 730 000 EUR.
• Брокер обязан оплатить лицензионный сбор, который составляет 14 200 EUR. Разрешительный документ выдаётся сроком на пять лет.

Отметим, что регулятор вправе отказать в выдаче лицензии, если компания была замечена в нарушениях правил ведения коммерческой деятельности более, чем один раз за прошедший год.

Выводы

Комиссия FCMC наделена всеми необходимыми полномочиями для поддержания стабильности и достижения максимальной прозрачности финансового сектора Латвии. Защита прав и интересов клиентов также реализована на достаточно высоком уровне. В силу всех вышеперечисленных фактов, уровень доверия трейдеров к брокерам, чья регуляция осуществляется FCMC, является высоким.

- 2548933