Forex4you

 Forex4you

Instaforex
Instaforex
Alpari

 

 Alpari

Roboforex

  Roboforex

TLAP

  TLAP

Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) - регуляция брокеров на Каймановых островах

6 апреля 2019 - FX

Финансовый регулятор CIMA был основан в 1997 году по инициативе правительства Каймановых островов. Толчком к созданию данного органа регуляции послужило принятие Закона о валютном регулировании.

Регулятивный орган CIMA был сформирован путём объединения двух структур:

  1. Департамента по надзору за финансовыми услугами (Financial Services Supervision Department of the Cayman Islands Government).
  2. Валютного совета (the Cayman Islands Currency Board).

Разумеется, что новый регулятор взял на себя все полномочия своих предшественников.

Основной задачей управления CIMA является повышение авторитета Каймановых островов на международной финансовой арене путём осуществления качественного и эффективного контроля деятельности участников финансового сектора.

Управление вправе осуществлять регуляцию:

  • банковских учреждений;
  • страховых организаций;
  • брокеров форекс рынка;
  • инвестиционных компаний, а также прочих организаций-участников рынка ценных бумаг.

Во главе регулятора стоит Совет, который назначается непосредственно губернатором Каймановых островов. Также губернатор имеет право инициировать проверку деятельности регулятора.

Отметим, что регулятор пользуется всесторонней поддержкой со стороны государства. Финансирование управления также осуществляется за государственный счёт.

Функции регулятора

Выделим основные:

  • Лицензирование финансовых организаций, осуществляющих деятельность на территории Каймановых островов.
  • Регуляция лицензированных компаний (в том числе и брокеров форекс).
  • Защита прав и интересов клиентов регулируемых компаний: рассмотрение жалоб, применение санкций к нарушителям.
  • Консультативная деятельность.
  • Деятельность против отмывания денег.
  • Обеспечение стабильного функционирования финансовой системы государства.
  • Разработка норм и стандартом деятельности финансовых организаций.

CIMA систематически осуществляет аудиторские проверки подконтрольных компаний. Также регулятор имеет право проводить внеплановые проверки компаний (причиной таких проверок могут стать жалобы, поступающие от клиентов данных организаций).

В случае выявления нарушений регулятор вправе применить санкции к недобросовестной компании (вплоть до отзыва лицензии). Список компаний-нарушителей публикуется на официальном сайте регулятора.

Как получить лицензию CIMA?

В силу того факта, что Каймановы острова являются оффшорной зонной, популярность данного региона среди финансовых компаний достаточно высока. Чтобы осуществлять деятельность в рамках закона, компаниям необходимо пройти процедуру лицензирования.

Для получения лицензии CIMA от будущих лицензиатов требуется следующее:

  • Подать заявку и пакет необходимых для рассмотрения документов.
  • Организация должна быть зарегистрирована на территории Каймановых островов.
  • В штате компании должно быть как минимум три директора (гражданство которых значения не имеет).
  • Уставной капитал организации должен превышать сумму в 100 000 USD.
  • Компания должна предоставить бизнес-план.
  • Будущий лицензиат обязан соответствовать всем стандартам и нормам регулятора.

Рассмотрение документов и принятие решения о выдаче разрешительного документа занимает от двух до четырёх месяцев. Если регулятор в процессе рассмотрения обнаружил некоторые несоответствия требованиям, то он имеет полное право отказать организации в выдаче лицензии.

Регуляция CIMA распространяется на таких брокеров: HYCM, MEX Group.

Какие выводы можно сделать?

Несмотря на всестороннюю поддержку правительства, регулятор CIMA нельзя назвать надежным – отсутствие реальных рычагов воздействия на брокеров, а также на другие подконтрольные организации, явно свидетельствует не в пользу данного органа регуляции. Как следствие, уровень доверия трейдеров к брокерам, лицензированных CIMA, является средним.

- 1377528

Комментарии (0)

Нет комментариев. Ваш будет первым!